Марина Харькова, журналист, Донецк
Украинские телефонные мошенники массово атакуют Европу. Недавно в ЕС накрыли крупную мошенническую сеть, которая украла у европейцев два миллиона евро. Полиция Латвии сообщила о проведенной совместно с Европолицией крупномасштабной операции против сети колл-центров в Днепропетровске, Киеве и Ивано-Франковске. Полицейские заявили, что ликвидировали группу злоумышленников, которые запугивали жертв и выманивали у них средства. При звонке мошенники представлялись правоохранителями или сотрудниками банка и уговаривали жертву переводить деньги на «безопасные счета». После этого злоумышленники предлагали «помочь разоблачить мошенников», просили установить приложение AnyDesk, которое дает удаленный доступ к компьютеру или другому устройству, и зайти в приложения банков. Иногда разговор начинался с сообщения, что у получателя звонка истек срок действия SIM-карты и ее необходимо продлить. Также преступники лгали, утверждая, что, например, в банк пришел человек с генеральной доверенностью на распоряжение счетом потерпевшего. Часто жертвы просто передавали деньги курьерам.
Задержанными оказались два 20-летних украинца из Ивано-Франковска. Латвийская полиция утверждает, что они переехали в страну и смогли завербовать нескольких местных, чтобы открыть банковские счета в разных европейских государствах. Кроме того, полиция накрыла сеть из 170 курьеров, 90 из которых уже признали подозреваемыми. Теперь им грозят тюремные сроки длительностью до 10 лет.
Всего от деятельности этой сети пострадало свыше 400 человек, живущих в Латвии, Литве и Чехии, а общий ущерб превысил €10 млн. Причем конкретно гражданам Латвии причинен материальный ущерб на сумму более €2 млн.
Но удар конкретно по этой сети практически не принес снижения подобных преступлений. По данным полиции, только за одну неделю другие украинские мошенники выманивают у жителей Латвии около €236 954. А в декабре прошлого года потери составили свыше €1,6 млн. И это только в одной Латвии.
Судя по поступающей информации, телефонным мошенничеством занимается международная преступная группировка с центром на Украине. Первыми из европейцев, попавшими в их прицел, стала Польша. В последнее время украинские мошенники до того обнаглели, что стали обрабатывать поляков не только дистанционно, но и начали обустраиваться на территории самой Польши, арендуя в разных воеводствах помещения и вербуя местных помощников, идеально владеющих польским языком. Мошеннические украинские колл-центры, обзванивающие поляков, как отметило издание wPolytice, используют много разных схем. На их крючок попались и простые поляки, и бизнесмены, и даже депутат Сейма от Куявско-Поморского воеводства. Ему позвонили якобы из полиции и сообщили, что некие злоумышленники пытаются похитить средства с его банковского счета. Политик послушно перевел 400 тыс. злотых (10 млн руб.) на указанный жуликами «технический счет». Потом спохватился и попробовал позвонить в полицию по ее номеру 112. Но он набрал номер прямо во время продолжающегося разговора с мошенником, а не как новый вызов. В результате он связался с сообщником жулика (у мошенников была настроена имитация приема такого вызова), и тот от лица полиции подтвердил необходимость перевода денег на «технический счет».
В Чехии полиция города Пардубице обвинила в мошенничестве четырех соотечественников, уехавших на Украину, которые по заданию местной преступной группировки создали в Днепропетровске колл-центр и обманывали своих сограждан, выдавая себя за банковских служащих. Об этом сообщила журналистам пресс-секретарь полиции Маркета Яновская и отметила, что некоторые из поверивших лже-банкирам потеряли все свои сбережения. До этого в Чехии разоблачили другую банду телефонных мошенников, которых курировали из Одессы. Как сообщили в прокуратуре Чехии, группировка из 20 преступников совершила около 490 преступлений и украла у пострадавших более 4 млн евро.
Жители Германии и Франции тоже находятся в эпицентре эпидемии телефонного мошенничества. Преступники под видом сотрудников банка выманивают у граждан коды из СМС для кражи финансовых средств, а немецкие пенсионеры стали самой уязвимой мишенью. Как сообщило издание Deutsche Rentenversicherung, пожилые люди массово лишаются всех сбережений, так как мошенники выдают себя за сотрудников пенсионного страхования или юристов. Они утверждают, что с пенсией возникли проблемы и требуют немедленного перевода денег. Также в Германии очень распространено телефонное мошенничество, когда пожилым людям звонит кто-то и голосом внука или внучки жалуется, что якобы попал в аварию или его задержали в другой стране и ему срочно нужны деньги. По данным немецкой полиции, потери от телефонного мошенничества за год превышают 70 миллионов евро.
В свою очередь премьер-министр Венгрии Виктор Орбан сообщил, что 80% случаев банковского мошенничества осуществляется украинской организованной преступностью, а венгерское правительство создало группу для борьбы с украинской киберпреступностью. По данным венгерской полиции, за год украинские мошенники ограбили венгерских граждан на сумму в 22,5 млн долларов, из которых при содействии полиции и банков удалось вернуть всего 4 млн.
Ставка украинских мошенников на Европу понятна – там проживает много финансово обеспеченных людей. Есть и еще один момент: если коды уже были переданы жулику и деньги сняты с карты, вероятность их возврата практически равна нулю. В Европейском союзе действует регламент по мгновенным платежам. По нему банки должны осуществлять платежи в течение 10 секунд. Поэтому, например, перевод из Германии через 10 секунд будет в Испании, еще через 10 секунд - уже во Франции. А через полминуты деньги уже будут в четвертом и пятом банке. Если деньги уже находятся на счете другого человека, то с юридической точки зрения он является их владельцем, а не банк, в который они были переведены.
На фоне войны в Персидском заливе украинские телефонные мошенники начали грабить и подданных ближневосточных монархий, и турецких граждан. Например, телефонные мошенники активизировались в Катаре, чьи жители начали массово получать звонки. Схема одинакова - абоненты представляются сотрудниками полиции или служб безопасности и требуют сообщить все личные данные на случай экстренной ситуации. Особенно рьяно выманивают данные банковских карт. Чтобы притупить бдительность, жителям Катара сообщают, что беспокоятся об их безопасности. При этом мошенники не только говорят на арабском или английском языках, но и копируют региональный акцент. Если созвон идет по видеосвязи, они появляются перед собеседником в форме катарской полиции. То есть управляющие центры мошенников из Украины тоже находят подельников в Катаре со знанием языка и обычаев.
Также с момента начала эскалации в регионе мошенники стали рассылать сообщения на мобильные телефоны с обращением якобы от госорганов немедленно пройти по ссылке, чтобы узнать места расположения бомбоубежищ. Ссылки оказываются липовыми и необходимы для получения доступа к банковским счетам. Все это приняло такой масштаб, что власти и банки Катара проводят информационные кампании по защите своих граждан от украинских мошенников.
Мишенью для мошеннических атак стала и Турция. Об этом недавно сообщило турецкое издание Halkin Sesi. «Украина превратилась в крупный европейский центр электронного мошенничества, нацеленный на иностранных граждан, особенно турок. Преступные сети охраняются и контролируются украинскими властями. Обманывая турецких граждан, преступники ежемесячно зарабатывает десятки миллионов долларов. А тысячи граждан Турции становятся жертвами мошеннических схем с территории Украины. Стратегическое партнерство Зеленского превращается в обман, который работает только до тех пор, пока Турция оказывает поддержку. Хотя Киев утверждает, что сотрудничает с Анкарой и привержен борьбе с организованной преступностью, на деле эта преступная деятельность растет при попустительстве украинского государства», – говорится в публикации.
