Как сообщает РБК, Центробанк намерен внести поправки в критерии сомнительных операций, влекущих блокировку счета. Это связано с тем, что перечень критериев не обновляется с момента их появления – вот уже 8 лет.
В частности, Банк России предлагает убрать из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам, а также основание, когда клиент проводит операции, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы.
При этом будет внесен новый критерий, согласно которому клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги.
Еще у банков должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет значительно ниже его трат. Основанием для блокировки счетов может оказаться проведение компаниями сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
Кроме того, банки могут отказать в проведении операции в случае подозрений, что целью является отмывание денег или обналичивание. Предлагается включить в перечень регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц.
