Банк России аннулировал лицензию на совершение банковских операций кредитной организации Киви-банк. Это первый случай отзыва регулятором лицензии за почти два года. Банк является участником системы страхования вкладов.

"Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 21 февраля 2024 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Киви банк", - следует из сообщения ЦБ РФ.

Уточняется, что кредитная организация не является значимым кредитором реального сектора экономики. "Деятельность банка характеризовалась вовлеченностью в выполнение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений", - говорится в сообщении.

Кроме того, зафиксированы многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, указали в ЦБ.

Как отмечается, банк также систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, передана регулятором в правоохранительные органы.

"Прекращение деятельности банка не окажет серьезного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы", - обращает внимание Банк России.

По величине активов кредитная организация находилась на 89-й строчке в банковской системе РФ. В банке открыто около 15 млн виртуальных кошельков.

Страховая ответственность Агентства по страхованию вкладов перед вкладчиками банка предварительно оценивается в 4,6 млрд рублей, выплаты начнутся не позднее 6 марта текущего года.