Банком России приказом от 13 апреля 2018 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций у костромского "Конфидэнс Банка", который является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 апреля кредитная организация занимала 271-е место в банковской системе РФ, говорится в сообщении регулятора.
Отмечается, что банк из Костромы использовал рискованную бизнес-модель, ориентированную на обслуживание интересов основного собственника. Это привело к формированию на балансе кредитной организации значительного объема активов неудовлетворительного качества. Банк России неоднократно применял в отношении "Конфидэнс Банка" меры надзорного реагирования, в том числе четыре раза вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
В приказе отмечается, что "Конфидэнс Банк" не отчитывался об операциях, подлежащих обязательному контролю, и идентификации выгодоприобретателей клиентов. Это является нарушением законодательства в области противодействия отмывания денег и финансированию терроризма. Банк также проводил сомнительные транзитные операции.
"Конфидэнс Банк" основан в 1990 году. Банк имеет 14 офисов по обслуживанию клиентов в Москве, Костроме, Нерехте, Шарье, Ярославле, Иваново.
Регулятором также была отозвана лицензия на осуществление банковских операций у московской небанковской кредитной организации (НКО) "Лидер", которая не является участником системы страхования вкладов. Система "Лидер" создана в 2003 году. У нее больше 300 пунктов оплаты в Москве.
Также Банк России ранее отозвал лицензию на осуществление банковских операций у севастопольского банка "ВВБ".
Со слов главы Банка России Эльвиры Набиуллиной, большая часть работы по очистке банковского сектора выполнена.
