По данным газеты "Известия", клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка пожаловались, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними на связь выходили представители кредитной организации, требуя прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.
В частности, держатели карт должны были предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, письменное пояснение целей траты средств с карты, а также подтверждающие происхождение денег документы. Карту грозили заблокировать в течение трех дней, если клиент вовремя не подготовит необходимые бумаги.
Такими действиями банки намерены остановить мошенничество или уход от налогов со стороны граждан. При этом в Центробанке пояснили, что кредитная организация может приостановить транзакцию, если сочтет, что картой завладели злоумышленники. Однако даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Для этого достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.
По мнению экспертов, требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами является нарушением законодательства.
