Будет ли у БРИКС своя платежная система?

Владимир Блинков, экономический обозреватель

Как сообщило 4 августа американское издание Stratfor, «страны БРИКС активизируют усилия по снижению зависимости от доллара и уменьшению уязвимости перед американскими финансовыми ограничениями. Для этого они намерены создать независимую платежную систему на базе цифровых валют своих центробанков». По мнению издательства, эта мера направлена, прежде всего, на ослабление санкционного влияния США. Кроме того, БРИКС, как объединение стран с растущими экономиками (в него входят Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка, Египет, Эфиопия, Иран и Саудовская Аравия), видит в этом шанс укрепить свои позиции в мировой экономике и обеспечить более справедливую структуру международных платежей. Причем участие в БРИКС таких нефтегазовых держав, как Саудовская Аравия, Иран и ОАЭ, переводит дискуссию о расчетах в нефтедолларах к расчету в национальных валютах из теоретической плоскости в практическую.

Особенностью сегодняшнего момента с созданием независимой платежной системы является то, что, как написала немецкая газета Berliner Zeitung, единую платежную платформу, призванную резко снизить эффективность западных санкций, планируется запустить уже в текущем году, и с этой идеей выступила Индия, председательствующая сейчас в БРИКС. Ее Резервный банк предложил связать цифровые валюты центробанков стран-участниц в единую транзакционную платформу. Главная цель - создать эффективный инструмент для трансграничных расчетов в торговле и туризме, позволяющий обходить долларовые клиринговые центры и зависимость от систем вроде SWIFT. Важно, что речь идет не о введении единой валюты, от которой в БРИКС уже отказались, а именно о создании общей технологической платформы для прямых расчетов в национальных валютах.

Тот факт, что инициативу выдвинула именно традиционно взвешенная Индия, говорит о многом. Это сигнал, что идея снижения долларовой зависимости перешла из области риторики в практическую плоскость. Так что, если проект Brics Pay будет реализован, это может лишить Запад его главной силы - контроля над денежными потоками. Соответствующее решение может быть принято уже на ближайшей встрече БРИКС, которая пройдет в Нью-Дели 12-13 сентября. На ней страны участницы планируют, в частности, обсудить развитие цифровой инфраструктуры и новые подходы к международным расчетам. Как сообщило 25 августа агентство Reuters саммит БРИКС в Нью-Дели  намерен посетить председатель КНР Си Цзиньпин с большой делегацией из примерно 400 официальных лиц. Это будет его первый визит в Индию за 7 лет. Весьма вероятно и присутствие президента России Путина. Все это придает саммиту большую значимость.

Рост заинтересованности в создании упомянутой системы вызван тем, что в последние годы США все чаще используют глобальное доминирование своей валюты и финансовой системы в качестве инструментов внешней политики и геополитического давления, превращая их в оружие. Пример - беспрецедентный шаг по замораживанию многомиллиардных резервов российского центробанка. Вашингтон и Европа этим продемонстрировали, что иностранные долларовые активы могут быть конфискованы или в одночасье оказаться недоступными.

Сейчас администрация Трампа предлагает использовать то же оружие уже против Ирана. В начале августа президент США Дональд Трамп объявил о намерении начать «экономическую войну» против него для достижения выгодных для Вашингтона договоренностей. Он отметил, что страны, которые будут поддерживать экономику Ирана, столкнутся с серьезными экономическими санкциями. А 24 августа США уже объявили о расширении вторичных санкций, с помощью которых Вашингтон рассчитывает «перерезать все экономические артерии», поддерживающие Иран. Министр финансов США Скотт Бессент, который представил меры, назвал  этот шаг «экономическим днем Д» по аналогии с датой высадки союзных войск в Нормандии и предупредил, что всем странам следует разорвать деловые связи с Ираном, иначе их ключевые компании и организации рискуют оказаться отрезанными от долларовой финансовой системы. На это сразу же отреагировал Китай – крупнейший покупатель иранской нефти. Как заявил представитель МИД Китая Линь Цзянь, Китай «внимательно следит за развитием ситуации» и готов «принять меры для защиты прав и законных интересов».

Угрозы властей США базируются на том, что сегодня в условиях долларовой системы ни одна страна мира практически ничего не может продать на мировых рынках так, чтобы этого не видели в Америке. Большая часть международных платежей привязывается к доллару, все корсчета находятся в американских банках, и, соответственно, так или иначе торговые операции проходят через Штаты. И только те расчеты, что проходят в национальных валютах, скрыты от Вашингтона.  Поэтому даже частичное создание платежного режима позволит странам блока продолжать взаимную торговлю в случае масштабных финансовых санкций со стороны США. Отделив клиринговые и расчетные функции от американских банковских структур и инфраструктуры, механизм трансграничных платежей обеспечит меньшую подверженность американским санкциям финансовых транзакций между странами БРИКС. Это затруднит, хотя и не сделает невозможным, для минфина США выявление и введение целевых финансовых ограничений.

Инфраструктура платежной системы, которую планируется создать, будет состоять из трех ключевых компонентов: BRICS Pay - децентрализованной сети финансовых сообщений, призванной заменить SWIFT; CBDC Interconnection и BRICS Bridge, обеспечивающих соединение центральных банков БРИКС для прямой торговли в цифровых валютах; BRICS Clear - платформы, использующей блокчейн и децентрализованные финансы для торговли и расчетов по финансовым инструментам, которая выступает альтернативой клиринговым палатам, таким как Euroclear и Clearstream.  

Оценивая сроки реализации проекта, отмечу, что сейчас все крупные участники объединения, включая Китай, Индию и Россию, находятся на пилотной стадии внедрения своих цифровых валют. Остаются нерешенными многие вопросы технической совместимости различных систем, защиты данных и общего управления. Пока не решены и другие важные вопросы. В частности, что делать с дисбалансами в торговле Китая со многими странами - участницами БРИКС. Не найдены способы погашения накопленных кредитных остатков в торговле между Россией и Индией. Есть и другие объективные трудности, такие как конвертация остатков в другие валюты. Создание многостороннего клирингового центра частично смягчит эти проблемы, но не решит их окончательно. Еще одна сложность заключена в технологическом неравенстве внутри самого объединения - развитая инфраструктура для цифровой валюты есть пока не у всех стран.

Тем не менее, если странам удастся преодолеть эти противоречия, Brics Pay может сформировать долгожданную альтернативную финансовую инфраструктуру, которая не только снизит транзакционные издержки, но и существенно ограничит санкционную мощь Запада в долгосрочной перспективе, опасается Berliner Zeitung. И это станет прорывом в глобальных финансах, который обеспечит не только странам БРИКС, но и другим странам больше возможностей и позволит им не вставать смирно по каждому окрику Дональда Трампа или «товарищей из Европы».